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皖乾商貸被爆非法吸金 平臺擔保竟是“老賴”

2017-01-19 15:32:34 來源:華聲晨報

  本報訊(記者王玉兵)近日,有投資人向本報爆料,P2P平臺皖乾商貸經營中觸碰客戶資金,形成資金池,可能涉嫌非法吸收資金。

  充值資金進入股東私人賬戶

  據爆料人透露,他在安徽皖乾商貸資產管理有限公司(下稱皖乾商貸)的P2P平臺皖乾商貸官網www.wanqianshangdai.com 進行投資時發現,該平臺充值頁面顯示線上和線下充值業務都是直接打款給虞華平的個人賬戶,而非公司的對公賬戶。作為P2P投資平臺,只是給借款人和出借人起著一個牽線搭橋的作用,而皖乾商貸直接把錢吸收到自己公司賬戶,眾所周知,P2P平臺是不能觸碰資金的。業內人士表示,這種情況蘊藏的風險巨大,前期由平臺歸集投資資金,之后平臺根據業務需要再分配資金去向,在這個過程中存在時間差,投資交易完成前會形成資金池,而資金池是P2P絕對不能觸碰的紅線。

  擔保方竟然是“老賴”

  爆料人告訴記者,皖乾商貸官網顯示該平臺的擔保企業有安慶市廣利來裝飾木業有限公司和安慶市寧志服飾有限責任公司,擔保合同從2015年2月份開始,為期三年。記者查詢得知,這兩家公司竟然是老賴,都被列入了最高人民法院通報的失信執行名單。

  4月26日記者來到安慶市望江縣經濟開發區找到了這2家企業,調查的情況讓人大跌眼鏡:廣利來木業的規模僅有工人10來個人,主要生產兒童搖床,木門等;而寧志服飾公司所在樓層正在重新裝修,熟悉寧志服飾的周邊居民告訴記者,寧志服飾早在2015年下半年已經停產了。

  27日上午,記者來到安徽省合肥市蜀山區望江路與肥西路交叉口西湖國際廣場C座1201-1202室,1228-1229室,就此事向皖乾商貸求證,該公司徐總(音)告訴記者,皖乾商貸與上述兩家擔保公司合同到期,沒有續簽,目前的擔保企業是安徽省逸江南貿易有限公司,并向記者提供了一份協議書,但記者發現該協議書是一份空白協議,日期,簽名和印章一樣都沒有。

  27日下午,當記者再次打開皖乾商貸官網,發現合作伙伴一欄中,與安慶市廣利來裝飾木業有限公司和安慶市寧志服飾有限責任公司合作擔保的圖片已經刪除。

  資金無監管 安全無保障

  記者在27日的采訪中還發現,皖乾商貸竟然還是一家沒有第三資金托管、銀行存管、風險準備金的“三無”平臺。記者問及徐總(音)作為一家P2P平臺,這三樣都沒有,如何保證投資者的資金安全?徐總(音)表示,我們公司還有實體項目,目前在河南有一個5000多萬的門窗項目正在運作,可以作為保障。但記者并未在平臺官網上看到相關公告。

  對于該公司的相關情況,本報將向繼續關注。(來源:華聲晨報)

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